Die besten Dividenden-ETFs

ETFs sind für Investoren, die nicht allzu viel Zeit in die Börse investieren können oder möchten, ideale Anlageinstrumente. Und Aktien mit hohen Dividenden sind für Anleger, vor allem mit mittel- und langfristigem Zeithorizont, immens attraktiv. Die Kombination aus beidem: ETFs, die speziell in dividendenstarke Aktien investieren. Fünf der derzeit interessantesten dieser Dividenden-ETFs stellen wir Ihnen in diesem Artikel vor.

Starke Dividenden-Aktien in ETFs gebündelt

Sehen wir uns aber zunächst diese beiden Komponenten an. Was sind die Vorteile zum einen von ETFs, zum anderen von Aktien mit hohen Dividenden?

ETFs: Ein starkes Tool für Investoren

Die Abkürzung ETF steht für Exchange Traded Fund. Es handelt sich dabei um Fonds, die an der Börse handelbar sind, als wären es Aktien. Ein ETF hat immer eine bestimmte Ausrichtung, wird also nach einem „Thema“ zusammengestellt. Er kann einen Index nachbilden, ein Rohstoff-Paket packen oder z.B. speziell auf ökologische Aktien ausgerichtet sein und vieles mehr. Der Vorteil dieser ETFs liegt in der sofortigen, permanenten Handelbarkeit und den im Vergleich zu klassischen Fonds sehr niedrigen Gebühren.

High-Dividend-Yield-Aktien: Solide Unternehmen und ein stattliches „Zubrot“

Aktien mit hohen Dividenden (High Dividend Yield Stocks) sind grundsätzlich etablierte, große Unternehmen, die seit vielen Jahren stattliche Gewinne ausweisen und die Anleger an diesen Gewinnen teilhaben lassen, indem sie hohe Dividenden ausschütten. An der Spitze des DAX in Bezug auf die Dividendenrendite (Dividendenrendite = Dividende ./. Aktienkurs) liegen z.B. derzeit BASF, Allianz, Daimler, E.ON und die Münchener Rück (bezogen auf die Dividende für das Geschäftsjahr 2020).

Das sind in der Regel keine Aktien, die sich binnen kurzer Zeit im Kurs verdoppeln. Wer danach sucht, investiert in wachstumsstarke Unternehmen (Growth Stocks). Aber deren Wachstum braucht Geld, dort erhält man gemeinhin nur kleine Dividenden – oder gar keine. Aktien mit hohen Dividenden (Value Stocks) sind daher eher als langfristige Investments gedacht, als solider Sockel eines Anlegerportfolios, der durch diese regelmäßigen Ausschüttungen ein lukratives Zubrot bietet.

PRIIPs: Vorübergehende Beschneidung der Handelsmöglichkeiten von US-ETFs

Unsere Vorstellung der interessantesten Dividenden-ETFs schließt momentan an US-Börsen gehandelte Produkte aus, denn die sind derzeit hierzulande für Privatinvestoren nicht handelbar. Der Grund sind die sogenannten „PRIIPs“. Diese Abkürzung steht für Packaged Retail and Insurance-based Investment Products. Hierbei handelt es sich um eine bereits Ende 2014 von der EU getroffene Anordnung, dass alle “gepackten“ Anlageprodukte, die also wie Fonds mehrere Aktien, Währungen, Rohstoffe etc. unter dem Dach eines Produkts vereinen, mit einer einheitlichen Information zu versehen sind, die über die Eigenschaften und Risiken des jeweiligen Produkts aufklärt, um die nötige Transparenz für den Investor sicherzustellen. Seit dem 1. Januar 2018 greift diese Verordnung. Da aber die US-Emittenten für an US-Börsen gelistete ETFs diese PRIIP-Informationsdokumente nicht bereitgestellt haben, sind diese für deutsche bzw. für europäische Anleger so lange nicht handelbar, bis diese Anforderung erfüllt ist.

Mittlerweile haben die großen Anbieter aber Alternativen geschaffen und identische ETFs an europäischen Börsen gelistet. Die Möglichkeit, sich als Anleger die am interessantesten scheinenden Zielbereiche auszusuchen, ist damit unverändert gegeben.

Die Top 5 unter den besten Dividenden-ETFs

Wir haben unsere aus aktueller Sicht interessantesten Dividenden-ETFs nicht nur aus dem Blickwinkel der reinen Performance ausgesucht. Sie sollen auch eine entsprechende Vielfalt zeigen, denn auch bei Dividenden-ETFs lohnt es sich, sein Investment über verschiedene Wirtschaftsregionen zu streuen und Schwerpunkte neu zu setzen, wenn z.B. der US-Raum, Europa oder Asien relative Stärke zu anderen Regionen entwickeln. So investieren zwei der hier vorgestellten fünf ETFs im US-Raum, einer weltweit, ein weiterer speziell in der Eurozone und ein anderer in den Emerging Markets.

Wir haben in den Charts dem jeweiligen Anlageraum entsprechende Vergleichs-Indizes mit eingeblendet, um zu zeigen, dass diese starke Kombination aus ETF und hohen Dividenden eine ansehnliche Outperformance ermöglicht, wenn man sich die besten unter den Dividenden-ETFs ins Depot holt.

Alle Charts erstrecken sich über fünf Jahre und zeigen den Kursverlauf des jeweiligen ETF OHNE Berücksichtigung der Ausschüttungen, sofern diese vorgenommen werden. Wir bilden die ETFs mit den Kursen des deutschen Xetra-Handels und damit in Euro ab, auch, wenn die Basiswährung des ETF der US-Dollar sein sollte.

Die Reihenfolge der hier vorgestellten ETFs stellt keine Wertung in Bezug auf deren bisherigen Erfolg oder die Perspektiven dar. Alle fünf ETFs sind Top-ETFs, die aber aufgrund der Unterschiede im Anlagebereich bzw. in Bezug auf die Vorgehensweise sowie Dividenden nicht unmittelbar mit einander vergleichbar sind.

Dividenden-ETFs und ihre Performance: Lassen Sie sich nicht täuschen!

Wenn Sie sich nachfolgend den Kursverlauf der hier dargestellten Dividenden-ETFs in Relation zu ihren Vergleichsindizes ansehen, könnten Sie zu dem Schluss kommen, dass Sie sich mit einem solchen ETF eine „lahme Ente“ ins Depot holen würden. Aber da sollte man sich nicht vom ersten Anschein täuschen lassen!

Es ist zwar richtig, dass sich viele Anleger in Phasen wie unmittelbar nach dem Corona-Crash im Frühjahr 2020 vor allem auf Wachstumsaktien stürzen, die zuvor besonders starke Kursverluste hinnehmen mussten. Das tun sie, weil sie auf ein starkes Wirtschaftswachstum spekulieren, von dem die sogenannten „Growth Stocks“ oft mehr profitieren. Aber wenn Sie nicht spekulieren, sondern investieren, sollten Sie das mittel- und langfristige Zeitfenster im Blick haben, nicht kurzfristige Impulse.

Und man darf nicht vergessen, dass der reine Kursverlauf dieser nachfolgend dargestellten ETFs deren Ausschüttungen nicht einschließt. Und gerade bei Dividenden-ETFs sind die besonders hoch. Werfen Sie daher unbedingt auch einen Blick in die Performances der ETFs in unserer Übersichtstabelle. Da sind die Ausschüttungen mit eingerechnet und Sie werden sehen: Die Wertentwicklung dieser ETFs ist überaus beachtlich!

Bevor wir auf unsere Top 5 Dividenden ETFs im Einzelnen kurz eingehen und sie danach noch einmal in einer Übersicht zeigen, hier ein Aspekt, den Sie im Vorfeld eines Investments kennen sollten:

Physisch oder synthetisch: Wie wird der jeweilige Anlagebereich vom ETF nachgebildet?

Grundsätzlich haben Sie die Wahl zwischen synthetisch und physisch replizierenden ETFs. Synthetisch replizierende ETFs bilden die Basis, also hier den jeweiligen Korb aus dividendenstarken Aktien, über Derivate nach. Das ist immer mit einem höheren Risiko behaftet. Ein physisch replizierender ETF hingegen kauft die im ETF enthaltenen Aktien tatsächlich, das ist die sicherere Variante.

Unsere 5 besten Dividenden ETFs 2021

Nachfolgend sehen Sie einen Überblick über die derzeit, im Frühjahr 2021, aus unserer Sicht interessantesten Dividenden-ETFs. Bitte beachten Sie dazu die unten folgende tabellarische Übersicht, in denen wir die Eckdaten der fünf ETFs noch einmal übersichtlich für Sie zusammenfassen.

Spider (SPDR) S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF

Der SPDR S&P US Dividend Aristocrats gehört mit einem Fondsvolumen von derzeit 2,6 Milliarden Euro zu den ganz Großen im Bereich der Dividenden-ETFs. Er schüttet seine Erträge quartalsweise aus und wird in Euro an allen deutschen Börsen gehandelt.

Dieser ETF investiert in Aktien des S&P Composite Index, deren Dividenden in den letzten 20 aufeinander folgenden Jahren gestiegen sind.

Dass der ETF gegenüber dem als Vergleichsindex repräsentativen New York Stock Exchange (NYSE) Composite Index in dem hier gewählten Zeitraum von fünf Jahren hinter der Index-Performance zurückbleibt, begründet sich zwar auch in der oben erwähnten Neigung vieler Anleger, sich in emotional dominierten Börsenphasen wie derzeit mehr auf zuvor massiv gefallene Aktien zu stürzen als auf robuste Aktien mit solider Dividende. Aber denken Sie auch daran, dass der Kurs des ETFs die regelmäßigen Dividendenausschüttungen des ETF nicht einrechnet, d.h. diese Ausschüttungen kämen für Sie als Besitzer dieses ETFs noch hinzu.

Die besten Dividenden ETFs: Vergleich der Entwicklung Spider (SPDR) S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF und NYSE Composite Index von Mai 2016 bis Mai 2021 | Online Broker LYNX

Spider (SPDR) S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF

Der SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats investiert in Aktien von Unternehmen der Eurozone, deren Dividenden in den letzten zehn aufeinander folgenden Jahren gestiegen sind. Er gehört mit einem momentanen Fondsvolumen von 1,56 Milliarden zu den größten der speziell auf Dividenden ausgerichteten ETFs. Er schüttet die Dividendenerträge halbjährlich aus und wird an allen deutschen Börsen gehandelt.

Die besten Dividenden ETFs: Vergleich der Entwicklung Spider (SPDR) S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF und Euro Stoxx 50 von Mai 2016 bis Mai 2021 | Online Broker LYNX

Im Chart ist der ETF klar schlechter gelaufen als der als Vergleichsindex sinnvolle Euro Stoxx 50 Index. Hier gilt es aber unbedingt zu berücksichtigen, dass die Kurse des ETF alleine nicht seine Performance ausmachen, weil man dazu ja, ebenso wie beim vorstehenden US-Dividenden-ETF, noch die Gewinne hinzurechnen muss, die dem Anleger über die ausgeschütteten Dividenden zufließen!

Fidelity Global Quality Income ETF

Der Fidelity Global Quality Income Index investiert in dividendenstarke Unternehmen aus den Industrienationen weltweit. Der ETF ist Anfang 2017 aufgelegt worden, der Chart deckt daher in diesem Fall keine fünf Jahre, sondern die Zeit seit Auflegung des ETF ab. Dieser ETF konnte aber von Anfang an mit einer überzeugenden Performance aufwarten, während nicht wenige andere der weltweiten Dividenden-ETFs derzeit weit hinter dem MSCI World-Index zurückbleiben. Die Basiswährung des ETF ist zwar der US-Dollar, er ist aber an allen deutschen Börsen in Euro handelbar.

Die besten Dividenden ETFs: Vergleich der Entwicklung Fidelity Global Quality Income ETF und MSCI World Index von April 2017 bis Mai 2021 | Online Broker LYNX

SPDR S&P Pan Asia Dividend Aristocrats ETF

Der S&P Pan Asia Dividend Aristocrats Index investiert in Aktien aus der gesamten Asien-Pazifik Region, deren Dividenden in den letzten 7 aufeinander folgenden Jahren gestiegen sind. Auch dieser ETF hat zwar seine Basiswährung in US-Dollar, ist hierzulande aber in Euro an allen Börsen handelbar.

Die besten Dividenden ETFs: Vergleich der Entwicklung SPDR S&P Pan Asia Dividend Aristocrats ETF mit Indizes aus Australien, Japan, Südkorea und China von November 2015 bis Mai 2021 | Online Broker LYNX

Fidelity Emerging Markets Quality Income ETF

Der Fidelity Emerging Markets Quality Income ETF investiert in große und mittelgroße Unternehmen aus Schwellenländern, die aus fundamentalen Gesichtspunkten heraus Stärke zeigen und eine überzeugende Dividende bieten. Es handelt sich hier um einen ETF mit bislang noch relativ kleinem Investmentvolumen, da er erst im Oktober 2017 aufgelegt wurde. Deshalb sehen Sie hier auch keinen Chart über fünf Jahre, sondern den Vergleich des ETF mit dem MSCI Emerging Markets Index seit Handelsstart dieses ETFs.

Die besten Dividenden ETFs: Vergleich der Entwicklung Fidelity Emerging Markets Quality Income ETF und MSCI Emerging Markets Index von November 2017 bis Mai 2021 | Online Broker LYNX

Übersicht der besten Dividenden-ETFS 2021

In der folgenden Tabelle haben wir die vorgestellten besten Dividenden ETFs gegenübergestellt und deren Eigenschaften für Sie aufgeschlüsselt.

Dividenden-ETFlegt an in:FondsvolumenAusschüttung?Performance 1 Jahr
inkl. Ausschüttung
Performance 3 Jahre
inkl. Ausschüttung
jährl. KostenReplikations-
methode
WährungSymbolISIN
SPDR S&P US Dividend AristocratsUSA2,60 Mrd.ja/vierteljährlich40.17%43.77%0.35%physischUSDSPYDIE00B6YX5D40
SPDR S&P Euro Dividend AristocratsEuropa1,56 Mrd.ja/halbjährlich30.89%6.41%0.30%physischEuroSPYWIE00B5M1WJ87
Fidelity Global Quality Incomeweltweit0,25 Mrd.ja/vierteljährlich31.55%41.74%0.40%physischUSDFGEQIE00BYXVGZ48
SPDR S&P Pan Asia Dividend AristocratsAsien0,17 Mrd.ja/halbjährlich17.26%10.99%0.55%physischUSDZPRAIE00B9KNR336
Fidelity Emerging Markets Quality IncomeEmerging M.63 Mio.nein (thesaurierend*)14.68%37.85%0.50%physischUSDFYEMIE00BYSX4846
* "thesaurierend" bedeutet, dass Dividendenerträge umgehend wieder investiert und nicht ausgeschüttet werden

Dividenden-ETFs: Gehören sie in jedes Depot? Interview mit Jessica Schwarzer | LYNX fragt nach

Fazit: Dividenden-ETFs sind ein hervorragendes Fundament für ihr Depot

Natürlich gibt es ETFs mit einer weitaus rasanteren Performance, wenn diese zum Beispiel in Technologieaktien investieren. Aber starke Bewegungen nach oben bedingen auch deutlich höhere Risiken. Wenn es darum geht, einen soliden Sockel, ein „Fundament“ für Ihr Investment zu haben, ist die Kombination aus ETF und hohen Dividenden ideal. Ob Sie dabei weltweit investieren möchten oder sich auf die USA, Asien, Europa oder speziell auf Deutschland konzentrieren möchten, ob Sie die Dividenden lieber reinvestiert sehen oder ausgeschüttet haben möchten: Dividenden-ETFs bieten für jeden Investor etwas, der seinem Depot ein solides Fundament geben will.

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