Risikomanagement & Money Management
Kenntnisse im Risikomanagement und Money Management sind im Trading wichtig, um Risiken einzuordnen und den Kapitaleinsatz im Depot zu managen.
Im Risikomanagement geht es darum, mögliche Handelsrisiken zu identifizieren, zu bewerten und im Rahmen der eigenen Strategie zu berücksichtigen. Solche Risiken können sich unter anderem aus der allgemeinen Marktlage, der Kursentwicklung eines Wertpapiers oder aus Börsennews ergeben. Zu den Instrumenten des Risikomanagements zählen auch passende Ordertypen wie Stop oder Trailing Stop.
Viele Trader berücksichtigen zudem vor einem Trade das Verhältnis von möglichem Ertrag zu möglichem Risiko, was im sogenannten Chance-Risiko-Verhältnis (CRV) ausgedrückt wird. Für die Einordnung können auch Trading Tools hilfreich sein. Je nach Marktentwicklung kann es außerdem erforderlich sein, die eigene Trading-Strategie anzupassen, etwa wenn sich Rahmenbedingungen verändern oder Indikatoren auf eine veränderte Marktsituation hindeuten.
Risiko- und Money Management betreffen unter anderem die Handelsfrequenz, die Haltedauer von Positionen sowie die Positionsgröße. Dabei spielen sowohl die persönliche Risikobereitschaft als auch die jeweilige Markteinschätzung eine Rolle. Ergänzend kann auch die Trading Psychologie relevant sein, da mentale und emotionale Faktoren das Risikoverhalten beeinflussen können.
Das Money Management befasst sich mit dem Kapitaleinsatz pro Position und der Gewichtung einzelner Positionen im Gesamtportfolio. Ziel ist es, Risiken im Verhältnis zur Portfoliogröße zu steuern und die Struktur des Depots nachvollziehbar aufzubauen.
Risikomanagement und Money Management verstehen und praktizieren
Risiko- und Money Management Methoden
Im Risiko- und Money Management gibt es verschiedene Modelle und Methoden. Ein bekannter Ansatz ist das Fixed-Ratio-Modell, bei dem pro Position ein festgelegter Anteil des Gesamtkapitals eingesetzt wird.
Beim Positionsmanagements folgen viele Trader der 1%-Regel, die besagt, dass der Verlust pro Position nie mehr als ein Prozent des gesamten Portfolios betragen soll. Grundsätzlich ist es für jeden Trade ratsam, anhand von Erwartung und Risiko die passende Positionsgröße zu bestimmen. Auch Teilverkäufe oder ein gestaffelter Positionsaufbau können Bestandteile eines strukturierten Risiko- und Money Managements sein.
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