Die besten Dividenden-ETFs 2020

ETFs sind für Investoren, die nicht allzu viel Zeit in die Börse investieren können oder möchten, ideale Anlageinstrumente. Und Aktien mit hohen Dividenden sind für Anleger, vor allem mit mittel- und langfristigem Zeithorizont, immens attraktiv. Die Kombination aus beidem: ETFs, die speziell in dividendenstarke Aktien investieren. Fünf der derzeit interessantesten dieser Dividenden-ETFs stellen wir Ihnen in diesem Artikel vor.

Starke Dividenden-Aktien in ETFs gebündelt

Sehen wir uns aber zunächst diese beiden Komponenten an. Was sind die Vorteile zum einen von ETFs, zum anderen von Aktien mit hohen Dividenden?

 ETFs: Ein starkes Tool für Investoren

Die Abkürzung ETF steht für Exchange Traded Fund. Es handelt sich dabei um Fonds, die an der Börse handelbar sind, als wären es Aktien. Ein ETF hat immer eine bestimmte Ausrichtung, wird also nach einem „Thema“ zusammengestellt. Er kann einen Index nachbilden, ein Rohstoff-Paket packen oder z.B. speziell auf ökologische Aktien ausgerichtet sein und vieles mehr. Der Vorteil dieser ETFs liegt in der sofortigen, permanenten Handelbarkeit und den im Vergleich zu klassischen Fonds sehr niedrigen Gebühren.

 High-Dividend-Yield-Aktien: Solide Unternehmen und ein stattliches „Zubrot“

Aktien mit hohen Dividenden (High Dividend Yield Stocks) sind grundsätzlich etablierte, große Unternehmen, die seit vielen Jahren stattliche Gewinne ausweisen und die Anleger an diesen Gewinnen teilhaben lassen, indem sie hohe Dividenden ausschütten. An der Spitze des DAX in Bezug auf die Dividendenrendite (Dividendenrendite = Dividende ./. Aktienkurs) liegen z.B. derzeit Covestro, Lufthansa, BASF, E.ON und Allianz. Das sind in der Regel keine Aktien, die sich binnen kurzer Zeit im Kurs verdoppeln. Wer danach sucht, investiert in wachstumsstarke Unternehmen. Aber deren Wachstum braucht Geld, dort erhält man gemeinhin nur kleine Dividenden – oder gar keine. Aktien mit hohen Dividenden sind daher eher als langfristige Investments gedacht, als solider Sockel eines Anlegerportfolios, der durch diese regelmäßigen Ausschüttungen ein lukratives Zubrot bietet.

PRIIPs: Vorübergehende Beschneidung der Handelsmöglichkeiten von US-ETFs

Unsere Vorstellung der interessantesten Dividenden-ETFs schließt momentan an US-Börsen gehandelte Produkte aus, denn die sind derzeit hierzulande für Privatinvestoren nicht handelbar. Der Grund sind die sogenannten „PRIIPs“. Diese Abkürzung steht für Packaged Retail and Insurance-based Investment Products. Hierbei handelt es sich um eine bereits Ende 2014 von der EU getroffene Anordnung, dass alle “gepackten“ Anlageprodukte, die also wie Fonds mehrere Aktien, Währungen, Rohstoffe etc. unter dem Dach eines Produkts vereinen, mit einer einheitlichen Information zu versehen sind, die über die Eigenschaften und Risiken des jeweiligen Produkts aufklärt, um die nötige Transparenz für den Investor sicherzustellen. Seit dem 1. Januar 2018 greift diese Verordnung. Da aber die US-Emittenten für an US-Börsen gelistete ETFs diese PRIIP-Informationsdokumente nicht bereitgestellt haben, sind diese für deutsche bzw. für europäische Anleger so lange nicht handelbar, bis diese Anforderung erfüllt ist.

Mittlerweile haben die großen Anbieter aber Alternativen geschaffen und identische ETFs an europäischen Börsen gelistet. Die Möglichkeit, sich als Anleger die am interessantesten scheinenden Zielbereiche auszusuchen, ist damit unverändert gegeben.

Die Top 5 unter den Dividenden-ETFs

Wir haben unsere aus aktueller Sicht interessantesten Dividenden-ETFs nicht nur aus dem Blickwinkel der reinen Performance ausgesucht. Sie sollen auch eine entsprechende Vielfalt zeigen, denn auch bei Dividenden-ETFs lohnt es sich, sein Investment über verschiedene Wirtschaftsregionen zu streuen und Schwerpunkte neu zu setzen, wenn z.B. der US-Raum, Europa oder Asien relative Stärke zu anderen Regionen entwickeln. So investieren zwei der hier vorgestellten fünf ETFs im US-Raum, einer weltweit, ein weiterer speziell in der Eurozone und ein anderer in den Emerging Markets.

Wir haben in den Charts dem jeweiligen Anlageraum entsprechende Vergleichs-Indizes mit eingeblendet, um zu zeigen, dass diese starke Kombination aus ETF und hohen Dividenden eine ansehnliche Outperformance ermöglicht, wenn man sich die besten unter den Dividenden-ETFs ins Depot holt.

Alle Charts erstrecken sich über zwei Jahre und zeigen den Kursverlauf des jeweiligen ETF OHNE Berücksichtigung der Ausschüttungen, sofern diese vorgenommen werden. Wir bilden die ETFs mit den Kursen des deutschen Xetra-Handels und damit in Euro ab, auch, wenn die Basiswährung des ETF der US-Dollar sein sollte.

Die Reihenfolge der hier vorgestellten ETFs stellt keine Wertung in Bezug auf deren bisherigen Erfolg oder die Perspektiven dar. Alle fünf ETFs sind Top-ETFs, die aber aufgrund der Unterschiede im Anlagebereich bzw. in Bezug auf die Vorgehensweise sowie Dividenden nicht unmittelbar mit einander vergleichbar sind.

Spider (SPDR) S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF

Der SPDR S&P US Dividend Aristocrats gehört mit einem Fondsvolumen von über 3,2 Milliarden Euro zu den ganz Großen im Bereich der Dividenden-ETFs. Er schüttet seine Erträge quartalsweise aus und wird in Euro an allen deutschen Börsen gehandelt.

Dieser ETF investiert in Aktien des S&P Composite Index, deren Dividenden in den letzten 20 aufeinander folgenden Jahren gestiegen sind.

Die besten Dividenden ETFs: Vergleich der Entwicklung Spider (SPDR) S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF und NYSE Composite Index von November 2017 bis Januar 2020 | Online Broker LYNX 

Spider (SPDR) S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF

Der SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats investiert in Aktien von Unternehmen der Eurozone, deren Dividenden in den letzten zehn aufeinander folgenden Jahren gestiegen sind. Er gehört mit einem Fondsvolumen von 1,9 Milliarden zu den größten der speziell auf Dividenden ausgerichteten ETFs. Er schüttet die Dividendenerträge halbjährlich aus und wird an allen deutschen Börsen gehandelt.

Die besten Dividenden ETFs: Vergleich Entwicklung Spider (SPDR) S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF und Euro Stoxx 50 von November 2017 bis Januar 2020 | Online Broker LYNX

Im Chart scheint der ETF etwas schlechter gelaufen zu sein als der als Vergleichsindex sinnvolle Euro Stoxx 50 Index. Hier gilt es aber zu berücksichtigen, dass die Kurse des ETF alleine nicht seine Performance ausmachen, weil man dazu ja noch die Gewinne hinzurechnen muss, die dem Anleger über die ausgeschütteten Dividenden zufließen!

 SPDR S&P Global Dividend Aristocrats ETF

Der SPDR S&P Global Dividend Aristocrats wurde bereits 2013 aufgelegt und gehört damit schon fast zu den “Veteranen” unter den Dividenden-ETFs. Das Fondsvolumen liegt bei knapp 600 Millionen Euro und ist damit für diese ETF-Kategorie relativ groß. Er investiert in die weltweit lukrativsten Dividendentitel und schüttet quartalsweise aus. Die Basiswährung des ETF ist zwar der US-Dollar, er ist aber an allen deutschen Börsen in Euro handelbar.

Die besten Dividenden ETFs: Vergleich Entwicklung SPDR S&P Global Dividend Aristocrats ETF und MSCI World Index von November 2017 bis Januar 2020 | Online Broker LYNX 

iShares Asia Pacific Dividend ETF

Der iShares Asia Pacific Dividend ETF hat in den letzten Jahren zwar nicht allzu sehr überzeugen können. Aber bei diesem folgenden Chartvergleich muss man berücksichtigen, dass der Kurs des ETF alleine nicht die Performance ausmacht. Hier muss man noch die vierteljährlich ausgeschütteten Dividenden hinzurechnen, wie wir es in unserer Übersichts-Tabelle getan haben. Natürlich finden sich nicht gerade wenige Dividenden-ETFs mit anderen Anlageschwerpunkten, die über ein und drei Jahre mehr Gewinn erreicht haben. Aber:

Unsere Auswahl basiert bewusst nicht auf vergangenen Erfolgen, wir wollen gezielt eine breite Auswahl vorstellen. Und da kommt man um einen ETF wie diesen, der in die Top-Dividendentitel des Asien/Pazifik-Raums investiert, nicht herum. Dass diese Region derzeit schwächer läuft, hat viel mit dem mit dem laufenden US-Handelskrieg zu tun, der mit der Mitte Januar erfolgten Unterzeichnung der Phase I-Teileinigung Chinas mit den USA noch keineswegs zu Ende ist. Doch dieser Handelskonflikt wird den Raum Asien/Pazifik nicht für alle Ewigkeit bremsen.

Die besten Dividenden ETFs: Vergleich Entwicklung iShares Asia Pacific Dividend ETF mit den Indezes aus Australien, Japan, China und Südkorea von November 2017 bis Januar 2020 | Online Broker LYNX

iShares Emerging Markets Dividend ETF

Der iShares Emerging Markets Dividend ETF investiert in Aktien von Unternehmen aus Schwellenländern, die Dividenden zahlen und diese Zahlungen bereits über einen längeren Zeitraum aufrechterhalten konnten. In diesem Segment der Emerging Markets Dividenden-ETFs hat er die derzeit beste Performance vorzuweisen. Der ETF wurde bereits 2011 aufgelegt, schüttet Erträge quartalsweise aus und ist hierzulande in Euro handelbar.

Der Chart zeigt den reinen Kursverlauf des ETF ohne Berücksichtigung der Ausschüttung. Mit der Ausschüttung liegt die Performance, wie Sie in der vorstehenden Tabelle sehen konnten, deutlich besser. Auch hier gilt, ebenso wie beim Asien/Pazifik-ETF: Dass dieser ETF derzeit nicht mit denen mithalten kann, die im Bereich USA oder Europa anlegen, ist ein temporäres Phänomen, das aber nicht für die Zukunft gelten muss. Deswegen ist auch dieser ETF mit auf unserer Liste der Top-ETFs, die für Sie als Investor eine interessante Anlage darstellen können.

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Fazit: Dividenden-ETFS sind ein hervorragendes Fundament für Ihr Depot

Natürlich gibt es ETFs mit einer weitaus rasanteren Performance, wenn diese zum Beispiel in Technologieaktien investieren. Aber starke Bewegungen nach oben bedingen auch deutlich höhere Risiken. Wenn es darum geht, einen soliden Sockel, ein „Fundament“ für Ihr Investment zu haben, ist die Kombination aus ETF und hohen Dividenden ideal. Ob Sie dabei weltweit investieren möchten oder sich auf die USA, Asien, Europa oder speziell auf Deutschland konzentrieren möchten, ob Sie die Dividenden lieber reinvestiert sehen oder ausgeschüttet haben möchten: Dividenden-ETFS bieten für jeden Investor etwas, der seinem Depot ein solides Fundament geben will.

Übersicht der besten Dividenden-ETFs 2020

In der folgenden Tabelle haben wir Ihnen noch einmal die vorgestellten ETFs gegenübergestellt und die Eigenschaften dieser für Sie aufgeschlüsselt.

TOP 5 Dividenden ETFs

Name des ETFlegt an in:FondsvolumenAusschüttung?Performance 1 Jahr
inkl. Ausschüttung
Performance 3 Jahre
inkl. Ausschüttung
jährl. KostenWährungSymbolISIN
SPDR S&P US Dividend AristocratsUSA3,22 Mrd.ja/vierteljährlich22.28%30,55%0.35%USDSPYDIE00B6YX5D40
SPDR S&P Euro Dividend AristocratsEuropa1,90 Mrd.ja/halbjährlich18.79%24.54%0.30%EuroSPYWIE00B5M1WJ87
SPDR S&P Global Dividend Aristocrats ETFweltweit0,59 Mrd.ja/vierteljährlich17.91%21.75%0.45%USDZPRGIE00B9CQXS71
iShares Asia Pacific DividendAsien0,43 Mrd.ja/vierteljährlich15.77%7.25%0.59%USDIAPDIE00B14X4T88
iShares Emerging Markets Dividend ETFEmerging M.0,39 Mrd.ja/vierteljährlich13.91%26.68%0.65%USDEUNYIE00B652H904

Dividenden-ETFs: Gehören sie in jedes Depot? Interview mit Jessica Schwarzer | LYNX fragt nach

Fazit: Dividenden-ETFs sind ein hervorragendes Fundament für ihr Depot

Natürlich gibt es ETFs mit einer weitaus rasanteren Performance, wenn diese zum Beispiel in Technologieaktien investieren. Aber starke Bewegungen nach oben bedingen auch deutlich höhere Risiken. Wenn es darum geht, einen soliden Sockel, ein „Fundament“ für Ihr Investment zu haben, ist die Kombination aus ETF und hohen Dividenden ideal. Ob Sie dabei weltweit investieren möchten oder sich auf die USA, Asien, Europa oder speziell auf Deutschland konzentrieren möchten, ob Sie die Dividenden lieber reinvestiert sehen oder ausgeschüttet haben möchten: Dividenden-ETFS bieten für jeden Investor etwas, der seinem Depot ein solides Fundament geben will.

Die Trailing Stop-Order: Gewinne sichern, Verluste begrenzen.

Die Trailing-Stop Verkaufsorder ist eine abgewandelte Stop-Order. Hierbei wird der Stop-Preis in einem festgelegten Folgeabstand (Trailing-Wert) an den Kurs gekoppelt. Wenn dieser Wert steigt und somit der Abstand größer als der Trailing-Wert ist, wird der Stop-Preis nach oben angepasst.

Sie möchten an der Börse ETFs handeln?

LYNX bietet Ihnen den Handel der vorgestellten ETFs direkt an den Heimatbörsen an. Damit profitieren Sie von einem hohen Handelsvolumen und einem engen Spread.

Profitieren Sie als Daytrader, Anleger oder Investor von dem ausgezeichneten Angebot von LYNX, denn wir ermöglichen Ihnen den preiswerten Handel von Aktien, ETFs, Futures, Optionen, Forex u.v.m. Nehmen Sie sich die Zeit, unsere Gebühren mit denen der Konkurrenz zu vergleichen und handeln Sie in Zukunft über unsere professionelle Handelsplattform.

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Sie möchten vom Weltaktienindex MSCI World Index profitieren?

Die besten MSCI World-ETFs nach Kosten und Wertentwicklung: MSCI World ETF – Das sind die besten ETFs auf den Weltindex 2019

Sie möchten in Schwellenländer investieren?

Dann sollten Sie einen Blick auf die besten MSCI Emerging Markets ETFs 2020 werfen.

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Die 15 besten Dividenden-Aktien Deutschlands
Die besten Dividenden-Aktien Europas
Die besten Dividenden-Aktien der USA
Altersvorsorge – So erzielen Sie eine Rente mit Dividende
Wie Sie mit einer Dividendenstrategie den Aktienmarkt schlagen können

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