Die besten Dividenden ETFs 2018

ETFs sind für Investoren, die nicht allzu viel Zeit in die Börse investieren können oder möchten, ideale Anlageinstrumente. Und Aktien mit hohen Dividenden sind für Anleger, vor allem mit mittel- und langfristigem Zeithorizont, immens attraktiv. Die Kombination aus beidem: ETFs, die speziell in dividendenstarke Aktien investieren. Fünf der derzeit besten Dividenden ETFs stellen wir Ihnen in diesem Artikel vor.

Starke Dividenden-Aktien in ETFs gebündelt

Sehen wir uns aber zunächst diese beiden Komponenten an. Was sind die Vorteile von ETFs und Aktien mit hohen Dividenden?

ETF: Ein starkes Tool für Investoren

Die Abkürzung ETF steht für Exchange Traded Fund. Es handelt sich dabei um Fonds, die an der Börse handelbar sind, als wären es Aktien. Ein ETF hat immer eine bestimmte Ausrichtung, wird also nach einem „Thema“ zusammengestellt. Er kann einen Index nachbilden, ein Rohstoff-Paket packen oder z.B. speziell auf ökologische Aktien ausgerichtet sein und vieles mehr. Der Vorteil dieser ETFs liegt in der sofortigen, permanenten Handelbarkeit und den im Vergleich zu klassischen Fonds sehr niedrigen Gebühren.

High-Dividend-Yield-Aktien: Solide Unternehmen und ein stattliches „Zubrot“

Aktien mit hohen Dividenden (High Dividend Yield Stocks) sind grundsätzlich etablierte, große Unternehmen, die seit vielen Jahren stattliche Gewinne ausweisen und die Anleger an diesen Gewinnen teilhaben lassen, indem sie hohe Dividenden ausschütten. An der Spitze des DAX in Bezug auf die Dividendenrendite (Dividendenrendite = Dividende ./. Aktienkurs) liegen z.B. derzeit Daimler, die Deutsche Telekom und die Münchener Rück. Das sind in der Regel keine Aktien, die sich binnen kurzer Zeit im Kurs verdoppeln. Wer danach sucht, investiert in wachstumsstarke Unternehmen. Aber deren Wachstum braucht Geld, dort erhält man gemeinhin nur kleine Dividenden – oder gar keine. Aktien mit hohen Dividenden sind daher eher als langfristige Investments gedacht, als solider Sockel eines Anlegerportfolios, der durch diese regelmäßigen Ausschüttungen ein lukratives Zubrot bietet.

PRIIPs: Vorübergehende Bescheidung der Emittenten, aber nicht der Möglichkeiten

Unsere Vorstellung der interessantesten Dividenden ETFs schließt momentan US-Produkte aus, denn die sind derzeit hierzulande für Privatinvestoren nicht handelbar. Der Grund sind die sogenannten „PRIIPs“. Diese Abkürzung steht für Packaged Retail and Insurance-based Investment Products. Hierbei handelt es sich um eine bereits Ende 2014 von der EU getroffene Anordnung, dass alle “gepackten“ Anlageprodukte, die also wie Fonds mehrere Aktien, Währungen, Rohstoffe etc. unter dem Dach eines Produkts vereinen, mit einer einheitlichen Information zu versehen sind, die über die Eigenschaften und Risiken des jeweiligen Produkts aufklärt, um die nötige Transparenz für den Investor sicherzustellen. Seit dem 1. Januar 2018 greift diese Verordnung. Da aber die US-Emittenten von ETFs diese PRIIP-Informationsdokumente nicht bereitgestellt haben, sind diese an deutschen Börsen bzw. für europäische Anleger so lange nicht handelbar, bis diese Anforderung erfüllt ist.

Aber das heißt keineswegs, dass bestimmte Bereiche wie z.B. die Aktien der Wall Street nicht als Dividenden ETFs zu bekommen wären. Denn es geht hier ja nicht um das, was in diesen ETFs gehandelt wird, sondern nur um deren Emittenten. Die Möglichkeit, sich als Anleger die am interessantesten scheinenden Zielbereiche auszusuchen, ist unverändert gegeben.

Die Top 5 unter den Dividenden ETFs

Wir haben unsere aus aktueller Sicht interessantesten Dividenden ETFs nicht nur aus dem Blickwinkel der reinen Performance ausgesucht. Sie sollen auch eine entsprechende Vielfalt zeigen. So investieren drei der fünf ETFs weltweit, einer speziell in der Eurozone und ein anderer gezielt in Deutschland. Einige der ETFs reichen die von den Unternehmen ausgeschütteten Dividenden an die Anleger als eigene Dividende weiter, andere reinvestieren sie. Das führt zu einer unterschiedlichen Performance, weshalb wir in der Tabelle neben der reinen Kurs-Performance über ein Jahr auch die Performance inklusive der Ausschüttung abbilden.

Dividenden ETF Platz 5: iShares DivDAX

Unser Platz 5, der iShares DivDAX-ETF (ISIN: DE0002635273 – Symbol: EXSB – Handelswährung: EUR), wirkt auf den ersten Blick wie ein Verlierer, weil er in diesem Zwei-Jahres-Chart schwächer gelaufen ist als der DAX. Aber das Bild täuscht, aus folgendem Grund: Der DAX wird als Performance-Index ausgewiesen, in dem Dividenden immer sofort reinvestiert werden und so auf die Kursveränderungen der im DAX enthaltenen Aktien obendrauf gerechnet werden. Bei dem ETF werden die Dividenden aber ausgeschüttet und rechnen so nicht mit zum hier abgebildeten Kurs. Die vorstehende Tabelle zeigt das auch: Rechnet man zu der geringen Performance der letzten 12 Monate die Ausschüttungen via Dividende hinzu, sieht das Bild schon besser aus.

Der iShares DivDAX-ETF gehört zu den ganz frühen ETFs, er wurde bereits im Jahr 2005 aufgelegt. Er bildet die Aktien des sogenannten DivDAX ab, in dem die 15 DAX-Aktien mit den höchsten Dividenden versammelt sind. Er ist also ausschließlich auf Deutschland ausgerichtet und an allen deutschen Börsen handelbar. Die Ausschüttung der Dividenden erfolgt jährlich.

Dividenden ETF Platz 4: iShares MSCI World Quality Dividend

Der iShares MSCI World Quality Dividend (ISIN: IE00BYYHSQ67 – Symbol: QDVW – Handelswährung: EUR) ist ein im Juni 2017 aufgelegter Dividenden ETF, der weltweit in dividendenstarke Titel investiert. Er ist in US-Dollar aufgelegt, aber an allen wichtigen deutschen Börsenplätzen ebenso wie über Xetra in Euro handelbar. Dieser ETF schüttet die Dividenden an die Anleger aus, die Ausschüttungen erfolgen halbjährlich.

Interview mit Dividenden-Experte Christian W. Röhl

Was sind die Top-5 Dividenden-Aktien 2018? Und wie findet man gute Dividenden-Titel?

Dividenden ETF Platz 3: Xtrackers MSCI World High Dividend Yield

Der Xtrackers MSCI World High Dividend Yield ETF (ISIN: IE00BCHWNQ94 – Symbol: XDWY – Handelswährung: EUR) ist ein Newcomer, der erst Ende März 2018 aufgelegt wurde. Er hat sich trotzdem seinen Platz in der Liste unserer Top 5 verdient, da er in den bisher fünf Monaten seiner Notierung sehr überzeugende Ergebnisse abliefern konnte. Dieser ETF schüttet die Dividenden an die Anleger aus, reinvestiert sie also nicht. Sein Investmentbereich ist weltweit, die Währungsbasis ist US-Dollar. Der ETF ist an der Börse Frankfurt sowie auf Xetra handelbar.

Dividenden ETF Platz 2: Wisdom Tree Eurozone Quality Dividend Growth

Wisdom Tree Eurozone Quality Dividend Growth (ISIN: DE000A2AHL91 – Symbol: WTIM – Handelswährung: EUR) ist ein ETF mit Sitz in Irland. Die Währungsbasis des ETF ist Euro, er wird an den deutschen Börsen Frankfurt, Stuttgart und Düsseldorf sowie auf Xetra gehandelt. Der ETF investiert gezielt in Aktien mit starken Dividenden der Eurozone. Die vereinnahmten Dividenden werden reinvestiert, d.h. „thesauriert“. Er schlägt mit einer Performance von beeindruckenden 32 Prozent unseren Vergleichsindex DAX über zwei Jahre deutlich, wie der Chart zeigt. Dieser ETF erreicht „nur“ Platz 2, weil der Sieger in der Ein-Jahres-Performance markant stärker war.

Dividenden ETF Platz 1: Wisdom Tree Global Quality Dividend Growth

Wisdom Tree Global Quality Dividend Growth (ISIN: DE000A2AHL75 – Symbol: WTEM – Handelswährung: EUR) ist ein ETF mit Sitz in Irland. Der ETF läuft in US-Dollar, wird aber natürlich an den deutschen Börsen in Euro gehandelt. Der ETF hat keinen speziellen regionalen Anlageschwerpunkt oder Basis-Index, sondern sucht weltweit nach lukrativen Aktien mit starken Dividenden. Die vereinnahmten Dividenden werden umgehend reinvestiert. Er ist mit einer Zwei-Jahres-Performance von 30 Prozent der Sieger unserer Auswahl, weil er damit zwar leicht hinter dem auf Platz 2 liegenden WisdomTree Europa-ETF liegt, diesen aber in der Performance der letzten zwölf Monate deutlich schlagen konnte.

Übersicht der besten Dividenden ETFs

In der folgenden Tabelle haben wir Ihnen noch einmal die vorgestellten ETFs gegenübergestellt und die Eigenschaften dieser für Sie aufgeschlüsselt.

Usere Top 5 Dividenden ETFs

PlatzName des ETFlegt an:Ausschüttung?Performance 1 y *1 y Perf. inkl. DividendePerformance 2 y *jährl. KostenWährungISIN
1WisdomTree Global Quality Dividend Growthweltweitnein18,19%18,19%30,67%0,38%US-DollarDE000A2AHL75
2WisdomTree Eurozone Quality Dividend GrowthEurozonenein10,90%10,90%32,26%0,29%EuroDE000A2AHL91
3Xtrackers MSCI World High Dividend Yieldweltweitja9,8% **noch keine Dividende---0,29%US-DollarIE00BCHWNQ94
4iShares MSCI World Quality Dividend UCITSweltweitja6,53%9,96%---0,38%US-DollarIE00BYYHSQ67
5iShares DivDAX UCITSDeutschlandja1,00%3,74%13,91%0,31%EuroDE0002635273
* Die Performance wurde auch für auf US-Dollar basierende ETFs in Euro ausgewiesen, ist also währungsbereinigt
** Performance seit 29.3.2018

Fazit: Dividenden ETFS sind hervorragende „Fundamente“ für ihr Depot

Natürlich gibt es ETFs mit einer weitaus rasanteren Performance, wenn diese zum Beispiel in Technologieaktien investieren. Aber starke Bewegungen nach oben bedingen auch deutlich höhere Risiken. Wenn es darum geht, einen soliden Sockel, ein „Fundament“ für Ihr Investment zu haben, ist die Kombination aus ETF und hohen Dividenden ideal. Ob Sie dabei weltweit investieren möchten oder sich auf die USA, Asien, Europa oder speziell auf Deutschland konzentrieren möchten, ob Sie die Dividenden lieber reinvestiert sehen oder ausgeschüttet haben möchten: Dividenden ETFS bieten für jeden Investor etwas, der seinem Depot ein solides Fundament geben will.

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