Pandemie und kontaktloses Zahlen gehören zusammen. Selbst in Ländern wie Deutschland, in denen Kreditkarten vergleichsweise wenig genutzt wurden, hat die Krise eine massive Veränderung des Verbraucherverhaltens ausgelöst.
Sie werden es sicher schon bemerkt haben, wenn Sie an der Kasse im Supermarkt stehen.
Wie hoch war der Anteil der Kartenzahlen früher und heute?
Ihr Eindruck täuscht Sie nicht
Wie man aus Bankenkreisen hört, ist die Bargeld-Nachfrage dort um 10-15% gesunken.
Das ist nicht sonderlich dramatisch, bei den Betreibern von Geldautomaten scheint das aber anders auszusehen (Link).
Nach Angaben der Arbeitsgemeinschaft Geldautomaten ist die Bargeld-Nachfrage regelrecht kollabiert und um 75% gesunken.
Die Gruppe betreibt rund ein Zehntel aller Geldautomaten in Deutschland. Die Angaben dürften dementsprechend repräsentativ sein.
Der Rückgang der Nachfrage hat sogar dazu geführt, dass man ein Fünftel aller Automaten vorübergehend außer Betrieb genommen und viele sogar komplett abgebaut hat.
Wenn ich sowas lese…
Wenn ich so etwas lese, denke ich noch im selben Moment über die wirtschaftlichen Implikationen nach und welche Unternehmen davon betroffen sind.
Zu den Profiteuren dürften beispielsweise Visa und Mastercard gehören und zu den Leidtragenden die Hersteller von Geldautomaten.
Dieser Markt wird weitgehend von NCR und Diebold Nixdorf beherrscht.
Das zeigt wie oft uns das „echte Leben“ Anregungen für Trades und Investments liefert, wenn wir nur ein offenes Auge bewahren.
Fehlentscheidungen verhindert es noch öfter.
Daraus lässt sich doch was machen
Dass ich ein großer Freund von Visa und Mastercard bin, dürfte keine Neuigkeit sein. Ich habe mich unzählige male positiv zu den Aktien geäußert und sie befinden sich auch im Musterdepot 2 auf Guidants.
Dass sich Corona mittelfristig sogar positiv auf das Geschäft der Kreditkarten-Firmen auswirken könnte, darauf hatte ich bereits im April letzten Jahres hingewiesen:
Visa: Wirkt sich Corona sogar positiv aus?
Aus der Gesamtkonstellation könnte man gleich mehrere Trades ableiten. Einerseits long Visa und Mastercard, andererseits short NCR und Diebold Nixdorf.
Möglich wäre auch eine Kombination aus beiden Ideen.
Zuvor sollten wir allerdings noch prüfen, ob das Geschäft von NCR und Nixdorf tatsächlich so schlecht läuft, wie man annehmen sollte.
Klare Sache
Glücklicherweise ist die Lage in beiden Fällen recht eindeutig. Bei NCR stagniert der Umsatz seit 2014 und ebenso lange hat man Probleme man mit der Profitabilität.
Diebold kämpft seit der Übernahme von Wincor Nixdorf und der damit einhergehenden Namensänderung im Jahr 2016 ebenfalls an allen Fronten. Seitdem war man nicht mehr profitabel.
Die Probleme erstrecken sich also weit über Corona hinaus, die sinkende Nachfrage für Geldautomaten dürfte ihr Übriges tun.
Wer also nach Kandidaten für einen Short Ausschau hält, könnte hier richtig sein.
Trading
Bisher sind die Aufwärtstrends bei NCR und Diebold Nixdorf noch intakt. Bei den Kreditkartenanbietern bieten sich allerdings unmittelbar Trades an.
Der Aufwärtstrend von Mastercard ist ohne jede Frage intakt und über 360 USD wurde ein kurzfristiges Kaufsignal ausgelöst.
Das nächste Kursziel liegt bei 370 USD. Darüber wäre der Weg in Richtung 385 USD oder das Allzeithoch frei.
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