Depotübertrag – So geht’s
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Depot über LYNX eröffnen
Für einen Depotübertrag benötigen Sie zunächst ein Depot über LYNX. Sofern Sie dieses noch nicht haben, können Sie die Depoteröffnung über unseren Online-Antrag in die Wege leiten. Nachdem Sie alle notwendigen Unterlagen eingereicht haben, steht Ihnen Ihr Depot in der Regel schon nach wenigen Tagen zur Verfügung.
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Formular ausfüllen
Um Ihre Wertpapiere von Ihrem derzeitigen Depot zu übertragen, füllen Sie online das Formular für den Übertrag aus und geben dort alle zu übertragenden Wertpapierpositionen ein. Sie finden das Formular in Ihrer Kontoverwaltung über LYNX. Sie können Ihr gesamtes Depot übertragen oder einzelne Positionen.
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Auftrag übermitteln
Nachdem Sie die Wertpapierpositionen, die Sie übertragen möchten, im Formular eingetragen haben, drucken Sie das Formular aus und leiten es an Ihren bisherigen Broker weiter. Nachdem dieser Ihren Auftrag bearbeitet hat, werden Ihre Wertpapiere elektronisch übertragen und stehen in Ihrem neuen Depot zum Handel bereit.
Ein Depotwechsel, der sich lohnt
Mit einem Depot über LYNX profitieren Sie von transparenten Gebühren, einer hervorragenden Handelsplattform, dem Zugang zu nationalen und internationalen Börsen und einem exzellenten Service.
Handeln über LYNX bedeutet:
- Zugang zu über 100 Börsen in mehr als 30 Ländern
- Handel verschiedener Assetklassen mit nur einem Depot
- Fortschrittliche Trading-Software und mobile App
- Persönlicher und deutschsprachiger Kundenservice
- Informative Newsletter mit aktuellen Marktanalyse
Depotübertrag – Das sollten Sie beachten
Depotübertrag Kosten
Ein Depotübertrag ist in der Regel kostenlos. In bestimmten Fällen – etwa bei einer Übertragung über das Direct Registration System (DRS) – können jedoch Kosten durch unseren Partner Interactive Brokers anfallen. Auch durch die abgebende Bank bzw. den abgebenden Broker können Kosten für den Depotübertrag entstehen. Prüfen Sie daher auch die Gebühren Ihres bisherigen Depotanbieters.
Depotübertrag Dauer
Nach der Beauftragung des Depotwechsels sollten Sie für den Wertpapiertransfer mit einer Dauer von ca. zwei bis drei Wochen rechnen. Bei ausländischen Wertpapieren kann dies in Ausnahmefällen auch etwas länger dauern. Die tatsächliche Dauer hängt nicht nur von der depotführenden Stelle ab, sondern auch von der Art und Anzahl Ihrer Wertpapiere.
Wertpapierzugriff während des Depotübertrags
Während des Übertragungsprozesses können Sie nicht auf die zu übertragenden Wertpapiere zugreifen. Wenn Sie beispielsweise planen, Wertpapiere kurzfristig zu verkaufen, ist ein Depotübertrag dieser Werte nicht zu empfehlen.
Teilweiser Depotübertrag
Sie müssen nicht Ihr komplettes Wertpapierdepot auf Ihr Depot über LYNX übertragen – auch ein Teilübertrag ist jederzeit möglich. Welche Wertpapiere Sie übertragen möchten, legen Sie einfach bei Ihrem Wechselauftrag fest. Weitere Überträge können später jederzeit folgen.
Depotübertrag von Bruchstücken
Wenn Sie bei Ihrem derzeitigen Broker Bruchstücke von Aktien oder ETFs besitzen, wie sie häufig bei Sparplänen vorkommen, können diese nicht übertragen werden.
Depotübertrag mit Eigentümerwechsel
Über LYNX können Sie ein Einzel-, Gemeinschafts- oder Firmendepot führen. Wenn Sie mit Ihrem Depot wechseln, kann der Depotumzug nur ohne einen Eigentümerwechsel stattfinden. Ein Depotübertrag auf eine andere Person ist nicht möglich, auch nicht auf Ehegatten, Geschwister oder Kinder.
Depotübertrag bei Gemeinschaftsdepot
Möchten Sie Wertpapiere aus einem Gemeinschaftsdepot bei einem anderen Broker übertragen, muss auch über LYNX ein Gemeinschaftsdepot mit denselben Depotinhabern bestehen. Ein Übertrag zwischen Gemeinschafts- und Einzeldepot ist nicht möglich – ein Wertpapierübertrag ist ausschließlich zwischen Depots mit identischer Inhaberschaft zulässig.
Depotübertrag mit Einstandskursen
Bei einem Depotübertrag werden die Einstandskurse (Kaufkurse) nicht automatisch übermittelt. Die übertragenen Wertpapiere werden zum aktuellen Tageskurs eingebucht. Über die Kontoverwaltung Ihres Depots können Sie Einstandskurse sowie weitere Anschaffungsdaten wie Kaufdatum, Positionsgröße oder Währung manuell ergänzen. Bitte bewahren Sie in jedem Fall die Kaufbelege Ihres bisherigen Brokers auf, um bei eventuellen Rückfragen zu den Einstandskursen, etwa durch das Finanzamt, den Kauf nachweisen zu können.
Verlusttopf bei Depotübertrag
Zur Berechnung der Abgeltungsteuer für Wertpapiere nutzen deutsche Banken und Broker sogenannte Verlustverrechnungstöpfe. Hierbei handelt es sich um eine virtuelle Aufrechnung von Gewinnen und Verlusten, die ein Anleger durch Wertpapiertransaktionen macht. Da das Depot in Irland von unserem Partner Interactive Brokers Ireland Limited („IBIE“) geführt wird, arbeitet LYNX nicht mit Verlusttöpfen. Eine Übermittlung der Verlustrechnungssalden findet daher nicht statt.